Redacción El CoahuilensePor Hiroshi Takahashi
El caso de CIBanco y su propietario Jorge Rangel de Alba amenaza con dejar al desnudo a las autoridades financieras mexicanas. Su extraño modus operandi ya no es un accidente: es predecible y, por tanto, auditable. Las claves de esa operación cuestionable se desmenuzan a continuación:
1. La red paralela bajo la misma dirección. Cinco directivos cercanos a Jorge Rangel de Alba; una sede en 4900 Woodway Drive, Suite 1200, Houston; más de treinta sociedades en Texas, Florida, Nevada y Delaware. Roberto Pérez Estrada —Secretario Corporativo y Director Jurídico de CIBanco— figura como Secretary de Sacbe Payments Inc. (FL F19000005563), Manager de RAL Enterprises LLC (NV), Woodway Real Estate LLC (FL L20000377984). Luis Miguel Osio Barroso, Vicepresidente Ejecutivo, preside Sacbe Payments Inc. y Sacbe Payments Services LLC (FL L24000426204), constituida ocho meses antes de FinCEN. Salvador Arroyo Rodríguez, presidente del Comité de Auditoría por dos décadas, dirigió IFMX International Money Exchange Corp. (TX, 1999–2017) y fue CFO de Cache Creek Inc., con Rangel como CEO. RAL Payments LLC (TX SOS 0803127188) —Rangel Manager, su hija María Aurora Rangel de Alba Plascencia apoderada— opera como transmisora de dinero sin aparecer en el FinCEN MSB Registrant Search. Esto basta para abrir un compliance review en cualquier banco corresponsal de EU.
2. La cartera fiduciaria y automotriz: la pregunta sin responder. La venta del negocio fiduciario la hace “Albatros”…Automotriz con saldo nominal: 8,302 millones de pesos. Precio pagado: 6,640 millones. Diferencia: 1,662 millones — 20 por ciento del valor en libros, frente al tope regulatorio del 5 por ciento presuntamente aplicable. Ni CNBV, ni IPAB, ni Álvarez & Marsal han hecho público el puente de precio que sostienen esos descuentos. ¿Por qué no se transparenta?
3. Cambios de control con cautelar vigente. El 27 de abril de 2026, el Juzgado 24º Civil de la Ciudad de México notificó a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores la providencia precautoria del expediente 467/2025: ningún cambio de control en CI Casa de Bolsa podía operarse sin orden judicial. Veinticuatro horas después, la CNBV autorizó la adquisición por Trafalgar Internacional. El expediente 584/2025: ¿quién declaró al regulador —con qué documentos— que la cautelar era irrelevante?
4. Mismas oficinas, nuevos vehículos. Mientras CIBanco se liquidaba, una sucesora ya operaba. Norman Hagemeister Rey, yerno de Rangel, preside Financiera Sustentable de México (Finsus), en trámite de licencia bancaria; Patrick Hagemeister Rey, también yerno, es suplente. Rangel conserva 8.58 por ciento del capital. Finsus acumula 42 sanciones de la CNBV por antilavado y opera desde febrero de 2026 en Calzada General Mariano Escobedo 595, sede histórica del banco caído. En paralelo, Inversiones RAL transfirió en agosto de 2025 —dos meses tras FinCEN— el 94.97 por ciento de su capital a Teresita Plascencia Reyes, esposa de Rangel; dueño de la cadena hospitalaria de nombre San Angelín.
La autoridad CNBV y Álvarez & Marsal, administrador cautelar del IPAB, con deberes fiduciarios bajo los artículos 129 y 130 de la Ley de Instituciones de Crédito, tienen muchas cosas que explicar en este escenario.
