Redacción El CoahuilenseEn enero de 2024, Bansi, Institución de Banca Múltiple con sede en Guadalajara fue vinculada indirectamente con un presunto desvío de recursos públicos en la Dirección General de Pensiones del Estado de San Luis Potosí, que derivó en la detención de siete personas, entre ellas tres funcionarios públicos, por los delitos de ejercicio abusivo de funciones y peculado, con un daño económico estimado de hasta 700 millones de pesos.
Uno de los detenidos es Arturo “N”, director regional de Bansi, quien fue señalado como responsable de facilitar la apertura de las cuentas utilizadas en el esquema de desvío. Los siete implicados fueron presentados ante un juez de control. Asimismo, y de acuerdo con la Fiscalía General del Estado se realizaron cateos en los domicilios de algunos de los detenidos, por lo que, la investigación continúa abierta.
Entre 2020 y 2023, la Tesorería de Pensiones abrió de forma irregular más de 60 cuentas bancarias en una sola institución, pese a que solo estaban autorizadas cuatro, lo que permitió la triangulación de recursos hacia particulares y servidores públicos, informó José Luis Ruiz Contreras, fiscal general de San Luis Potosí.
La dispersión del dinero a cuentas privadas fue a través de la empresa financiera Trapeza, que debía operar como intermediaria de créditos hipotecarios, la indagatoria también incluye a tres empresas adicionales posiblemente involucradas.
El actual director de Pensiones, Luis Arturo Coronado Puente, y su antecesor, Jorge Escudero Villa, denunciaron las irregularidades detectadas durante sus gestiones. La Fiscalía estatal amplía la investigación hacia funcionarios de la Secretaría de Finanzas y representantes sindicales que integran la Junta de Gobierno de Pensiones.
Entre 2018 y 2024 la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso 14 sanciones económicas a la Institución por violaciones a la Ley de Instituciones de Crédito y a la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, asimismo se le vincula con un presunto desvío millonario en San Luis Potosí.
Con un historial que también incluye reclamos de usuarios, el regulador detecto faltas como entrega de información incompleta dentro de los plazos establecidos, deficiencias en controles internos, errores contables y fallas en el cumplimiento del Coeficiente de Cobertura de Liquidez, un indicador clave para garantizar la estabilidad financiera de los bancos, de acuerdo con Milenio Jalisco.
Asimismo, el organismo documentó deficiencias reiteradas en la prevención de lavado de dinero, irregularidades en la integración del Comité de Auditoría, encabezado por una persona con conflicto de interés, y un Consejo de Administración que no cumplía con el número mínimo de consejeros independientes.
Bansi también infringió disposiciones sobre el manejo de redes de medios de disposición, asimismo, se registró un incremento en las reclamaciones de los clientes del banco, donde de acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) entre 2021 y 2025 se contabilizaron 1,819 reclamaciones, y entre enero y marzo de 2025, se presentaron 41 casos ante la autoridad.
